鎢制品出口信用證軟條款解析

鎢制品出口信用證中的“軟條款”(Soft Clause)，在我國有時也稱爲“陷阱條款”(Pitfall Clause)，是指在不可撤消的信用證加列壹種條款，使出口商不能如期發貨，據此條款開證申請人(買方)或開證行具有單方面隨時解除付款責任的主動權，即買方完全控制整筆交易，受益人處于受制人的地位，是否付款完全取決于買方的意願。這種信用證實際變成了隨時可以撤銷或永遠無法生效的信用證，銀行中立擔保付款的職能完全喪失。帶有此種條款的信用證實質上是變相的可撤消信用證，極易造成單證不符而遭開證行拒付。買方憑借信用證“軟條款”還可以騙取賣方的保證金、質押金、履約金、開證費等。

少數不法外商不斷變換手法，利用鎢制品出口信用證的“軟條款”，利用我國壹部分出口業務人員積極擴大出口的良好願望和經驗不足的弱點，給我國造成重大經濟損失。而且上當的多是國內工貿公司，據了解，自1992年以來，國內公司受此詐騙多起，蒙受的損失達數千萬元之巨。

“軟條款”具有極大的隱蔽性，主要有以下特征：

1.來證金額較大，在50萬美元以上;

2.來證含有制約受益人權利的“軟條款”，常見的"軟條款"歸納如下：

a.開證申請人(買方)通知船公司、船名、裝船日期、目的港、驗貨人等，受益人才能裝船。此條款使賣方裝船完全由買方控制。

b.鎢制品出口信用證開出後暫不生效，待進口許可證簽發後通知生效，或待貨樣經申請人確認後生效。此類條款使出口貨物能否裝運，完全取決于進口商，出口商則處于被動地位。出口商見信用證才能投産，生産難安排，裝期緊，出運有困難。

c.1/3正本提單迳(直)寄開證申請人。買方可能持此單先行將貨提走。

d.記名提單，承運人可憑收貨人合法身份證明交貨，不必提交本提單。

e.信用證到期地點在開證行所在國，有效期在開證行所在國，使賣方延誤寄單，單據寄到開證行時已過議付有效期。

f.鎢制品出口信用證限制運輸船只、船齡或航線等條款。

g.含空運提單的條款，提貨人簽字就可提貨，不需交單，貨權難以控制。有的信用證規定提單發貨人爲開證申請人或客戶，可能被不法商人利用此特殊條款進行無單提貨。

h.品質檢驗證書須由開證申請人或其授權者簽發，由開證行核實，並與開證行印簽相符。采用買方國商品檢驗標准，此條款使得賣方由于采用本國標准，而無法達到買方國標准，使信用證失效。

i.收貨收據須由開證申請人簽發或核實。此條款使買方托延驗貨，使信用證失效。

j.自相矛盾，即規定允許提交聯運提單，又規定禁止轉船。

k.規定受益人不易提交的單據，如要求使用CMR運輸單據(我國沒有參加《國際公路貨物運輸合同公約》，所以我國的承運人無法開出“CMR”運輸單據。

l.壹票貨物，信用證要求就每個包裝單位分別繕制提單。

m.設置質量檢驗證書障礙，僞造質檢證書。

n.本證經當局(進口國當局)審批才生效，未生效前，不許裝運。

o.易腐貨物要求受益人先寄壹份提單，持此單可先行提貨。

p.貨款須于貨物運抵目的地經外彙管理局核准後付款。

q.賣方議付時需提交買方在目的港的收貨證明。

r.鎢制品産地證書簽發日晚于提單日期，這會被懷疑未經檢驗，先裝船，裝船後再檢驗。

s.延期付款信用證下受益人交單在先，銀行付款在後，風險大，應加具保兌。

t.不接受聯合發票，進口國家拒絕接受聯合單據。

u.信用證規定指定貨代出具聯運提單，當壹程海運後，二程境外改空運，容易被收貨人不憑正本聯運提單提貨。

v.信用證規定受益人在貨物裝運後如不及時寄1/3提單，開證申請人將不寄客檢證，使受益人難以議付單據。

3.證中貨物壹般爲大宗建築材料和包裝材料，如“花崗石、鵝卵石、鑄鐵井蓋、木箱和纖維袋”等;

4.買方要求出口企業按合同金額或開證金額的5%-15%預付履約金、傭金或質保金給買方指代表或中介人。

5.買方獲得履約金、傭金或質保金後，即借故刁難，拒絕簽發檢驗證書，或不通知裝船，使出口企業無法取得全套單據議付，白白遭受損失。

有道是，兵來將擋，水來土掩。而對這麽多的風險，有關方面提醒我們出口企業應注意以下幾個問題：

1.首先要認真審證。做到及早發現鎢制品“軟條款”。在貿易過程中，收到L/C後應立即與合同核對，看看條款是否與合同壹致，能否辦得到。發現問題後要馬上與開證申請人聯系對信用證做修改，不要等到做到壹半才發現情況不妙，那個時候貨物已上船，爲時已晚，壹旦對方不肯修改信用證，我方就陷入了被動局面。

2.其次是盡量要求對方客戶從壹些大的，信譽較好的銀行開證。由于這些銀行壹般很注意自身的聲譽，會很嚴肅認真對待“軟條款”問題，相對來說，風險會小得多。要及時識破不法外商與壹些開證行相互勾結設下的圈套。

3.調查了解外商企業，公司的資信及在商界的聲譽狀況。這是涉及生意避免找錯夥伴的重要前提。

4. 要明白涉外商務中的銀行信用和商務合同是兩回事，要特別注意審查信用證條款中的要求、規定是否和簽約的買賣合同相符合。如貨物裝運期、付款期限、付款行都必須寫明，最重要的是看是否爲無法執行的信用證。

5.簽定的買賣合同應有買賣雙方承擔風險的責任保證，同時應該有第三方、第三國做擔保人以及進行公證，不能聽信單方面的任何承諾。

6.再就是在訂合同時，要力爭客戶同意由我國的商檢機構來實行商品檢驗。近兩年來由于改革開放，我國的商檢機構在國際上的知名度越來越高，信用度也越來越大，各國貿易商對其檢驗結果都願意承認。如果能爭取到由我國商檢機構實施商檢，不但可以方便我國企業，而且還將主動權掌握在我們手中。

下面提供壹些常見的軟條款(The Soft Clause):

1.The certificates of inspection would be issued and signed by authorized the applicant of L/C before shipment of cargo, which the signature will be inspected by issuing bank.

2.The goods will be shipped upon the appointing vessel by the applicant of L/C and adding a cable/telex amendment of L/C by issuing bank to advising bank, which an amendment should be negotiated accompanied with the original documents.

3.The goods will be shipped upon receipt of shipping advice issued by opener of L/C appointing the name of vessel, which will be issued by way of an amendment to this credit by the issuing bank.

4.Commercial invoice in triplicate, all duly signed and counter-signed by MR. ** and MR. *** of L/C applicant whose signatures must be in conformity with the specimen signatures held in *** bank.

5.Quality confirmation issued and signed by authorized person of applicant (whose signature must be conform with that held in your file), certifying that goods are in good condition, and stating date, value, quantity of goods and dated not later than Sept, 10, 1998.

附：相關案例：

例如：某中行曾收到壹份由香港KP銀行開出的金額爲USD1,170,000,00;元的信 用證，受益人爲廣西某進出口公司，出口貨物爲木箱。該證有如下“軟條款”：“本證尚未生效，除非運輸船名已被申請人認可並由開證行以修證書形式通知受益人”(THIS CREDIT IS NON-OPERATIVE UNLESS THE NAME OF CARRYING VESSELHAS BEEN APPROVED BY APPLICANT AND TO BE ADVISED BY L/C OPENING BANK INFORM OF AN L/C ANENDMENT TO BENEFICIARY)。該中行在將來證通知受益人時提醒其注意這壹“軟條款”，並建議其修改信用證，以避免可能出現的風險。後來，經磋商，申請人撤銷該證，另由香港IB銀行開出同壹金額、同壹貨物、同壹受益人的信用證， 但證中仍有這樣的“軟條款”：“裝運只有在收到本證修改書，指定運輸船名和裝運日期時，才能實施”(SHIPMENT CAN ONLY BE EFFECTED UPON RECEIPT OF AN AMENDMENT OF THIS CREDIT ADVISING NAME OF CARRYING VESSE/AND SHIPMENT DATE)。可謂“換湯不換藥”，主動權仍掌握在申請人手中，而受益人卻面臨若申請人拒發裝運通知，則無法提交全套單據給銀行議付的風險，此時，該中行了解到與該進出口公司聯營的某工貿公司已將40萬元人民幣質保金彙往申請人要深圳的代表，而且該鎢制品進出品公司正計劃向其申請人民幣打包貸款600這萬元作訂貸之用。于是，該中行果斷地采取措施，壹方暫停向該司代款，另壹方面敦促其設法協助工貿公司追回質保金。後經多方配合，才免遭損失。

又如：遼甯某貿易公司與美國金華企業簽訂了銷往香港的5萬立方米花崗岩合同，總金額高達1,950萬美元，買方通過香港某銀行開出了上述合同下的第壹筆信用證，金額爲195萬美元。信用規定："貨物只能待收到申請人指定船名的裝運通 知後裝運，而該裝運通知將由開證行隨後經信用證修改書方式發出”(SHIPMENT CANONLY BE EFFECTED UPON RECEIPT OF APPLIANT"S SHIPPING INSTRUCTIONS THROUGH L/C OPENING BANK NOMINTING THE NAMEOF CARRYING VESSEL BY MEANS OF SUBSEQUENT CREDIT AMENDMENT)。該貿易公司收到來證後，即將質保金260萬元人民幣付給了買方指定代表，裝船前，買方代表來産地驗貨，以貨物質量不合格爲 由，拒絕簽發“裝運通知”，致使貨物滯留産地，中方公司根本無法發貨收彙，損失十分慘重。

國外對軟條款的定義，供參考：

Soft clause

Clauses in the documentary credit which make it impossible for the beneficiary (seller) to meet the conditions of the documentary credit on his own and independently of the purchaser. Example: ?The goods must be accepted prior to shipment by a representative of the buyer. The name of the representative is made known via an amendment in the documentary credit at a later stage?. It is not recommended for exporters to agree to this type of condition.