鎢制品貿易欺詐和防範

外貿中鎢制品出口商語言交流不便，不熟悉國際慣例，各國法律風俗差異，距離遙遠，晝夜顛倒有時間差，跨國費用高昂追討困難等等因素，爲形形色色的國際欺詐提供了便利的條件。

國際鎢制品貿易欺詐大致可分兩類，一類是純粹的騙子型，一開始就設計好騙局引人上鈎；一類則屬于奸商型，即生意照做，只是利用各種手段在交易過程中設置障礙，以降價、索賠等方法達到逼出口商賤賣産品的目的。

騙子型案例最常見的就是那種"天上掉餡餅"式。比如外貿企業常常收到的那種"419詐騙信"，騙局的基本格式是：聲稱因爲各種原因----這種原因往往與時俱進，跟國際新聞動態緊密聯系而顯得逼真，什麽非洲政變、伊拉克高官外逃，或銀行清算等等，獲得了一大筆錢----通常有上千萬美金，而因爲當地銀行、政府管制或局勢動蕩，無法直接取出。不得已采取秘密聯系的辦法，請求妳提供帳戶中轉一下，將這巨額獎金轉到妳的戶頭再轉出去。作爲酬謝，將分給妳若幹百分比的金額。這種騙局看上去非常簡單：妳什麽也不用做，僅僅是提供帳戶，然後坐等收錢即可。而實際上如果真上當去參與的話，接下來的發展大致有四種：

其一，"事關重大需要面談"，引誘妳到第三國，借機綁架勒索；

其二，聲稱辦理轉帳過程中需要若幹手續費，騙取錢財；

其三，聲稱需要詳細銀行資料，慢慢套取帳戶信息，最後竊取帳戶內金額；

其四，利用妳合法正規的貿易銀行帳戶作爲國際洗錢臨時渠道。

雖然騙局簡單，但普遍人都有通病，初涉騙局時警惕小心滿腹狐疑，真的上當參與便全身心投入，不斷說服自己相信那些哪怕是明顯的荒謬之處，清醒過來發現自己受騙了又羞愧難當不願啓齒。這也是很多簡單老騙局卻能幾十年"長盛不衰"的緣故。

上述騙局最早大規模出自尼日利亞，當地政府成"419調查"，後統稱類似手法爲619詐騙。猖獗的時候，外貿公司幾乎每天都能收到類似信件。類似的還有聲稱自己是聯合國非洲難民署等組織的，以政府采購的幌子引人入局，再以"況標費"、"登記費"、"文件費"等名目騙取小錢。騙子的另一做法就是騙取貨物。多見于西非國家騙子。通常的做法是采用D/P結算，或預付小額訂金。等出口商將貨物運抵非洲後，或勾結貨代，無單放貨(憑貨代指示，無需正本貨代提單而提貨)；或無理拒付，利用出口商不願反返運(因往返運費昂貴且手續不便)的心理，讓貨物滯留碼頭導致海關拍賣，再以賤價收購。

這類騙子的典型特征，一是來自傳統的國際騙子聚集地尼日利亞、貝甯；二是洽談時會明顯感覺對産品不熟悉；三是鎢制品交易爽快，一般對價格不會太苛刻，讓利頗多以促使早日成交；四是多半堅持D/P形式結算。有些騙子會"放長線釣大魚"，開始做些小額交易，"付款及時信用可靠"，等賣家放松警惕以後，再進行一次大批量的買賣；交貨付款的時間多選擇周末節假日，利用國際時差和假日公休等做文章，引誘賣家先交貨，旋即逃之夭夭。更有甚者，假裝付款，故意填錯銀行資料。獎金在途的時候催促專家發貨。賣家如果不了解銀行彙款"到帳"和"在途"的區別，麻痹大意，就很容易上當。貨發出去以後，錢彙抵國內帳戶，卻因資料有誤而無法入帳，返退回去，賣家錢貨兩空。

對于這些純粹的騙子倒還好辦，不迷信輕易的"財運"，不參與非法的勾當，對初次交易的鎢制品客戶堅持信用證或相當比例的預付款，並且采用CNF/CIF這樣便于控制特權的方式。商業信用要講，警惕性卻不能放，即便合作過的客戶，也要堅持按合同辦理。對客戶的非份要求，可以不傷和氣地拖延推诿。付款交貨類型的，對節假日特別注意等等，基本上能杜絕。

奸商型欺詐就比較複雜了，其中虛虛實實撲朔迷離。最典型的當屬故意設置信用證軟條款。

例如一份德國鎢制品進口商的信用證中規定：47A+THE MERCHANDISE IS SUBJECT TO A SUBSEQUENT INSPECTION BEFORE SHIPMENT。同時46A+INSEPCTION CERTIFICATE ISSUED BY APPLICANT IN DATED BEFORE SHIPMENT。在出貨前該産品市場變化，行情下跌。于是申請人遲遲不安排驗貨，經出口商多次催促後驗貨許可裝船，卻仍不出具相關正本確認文件，並提出降價要求。因信用證即將到期，爲取得客戶的檢驗許可證明，出口商不得不接受，導致損失。這種"出貨前需經開證申請人檢驗並許可裝運"一類條款，因爲檢驗單證出具權完全控制在信用證申請人手中，風險極大。

另一類則是在"無單放貨"上做文章。常見于FOB交易條件下，與貨代勾結，或幹脆采用非特權憑證的FCR等代替提單，或在信用證項下與銀行聯手，以擔保函形式先行提貨。例如：

某美國鎢制品進口商以信用證方式進口一批鎢制品。貨到美國後卻以某單證缺少一份副本爲由拒付單證，要求扣款(實際原因是前一批貨物部分純度不夠，索賠未果)。經貨代核查，該批貨物已經提走。出口廠商聞訊大驚，通過銀行質詢開證行，開證行卻聲稱單證仍保管完整。猶豫再三，出口廠家接受扣款要求。

實際上在本案例中，因爲外商和開證行規模較大，過去信譽一直不錯，因此在核查發現貨被提走以後，工廠不必驚慌而反倒可以安心。因爲此時的狀況基本上可以肯定是客戶采用的是"擔保提貨"方式，雖然全套單據形式上仍掌握在開證行手中，但銀行已經無法退回。如果工廠堅持付款或退單，客戶與開證行勢必妥協。遺憾的是工廠不了解信用證的相關規定，得知貨物被提就亂了方寸主動退卻了。

對付奸商型騙子，需要比較紮實的外貿知識，熟悉貿易慣例，在洞悉內情的前提下，不受恐嚇，堅持原則。平時可多積累行業經驗，收集各類詐騙案例以資參考。除了各色外國騙子，國內的騙局也不少，多數的鎢制品貿易公司和工廠外貿業務員都碰見過。

比如一個典型的案例：某"工貿公司"發來傳真並電話聯系，聲稱他們有一種鎢制品想請妳作代理，很快便寄來了免費樣品和價目表。妳完全不需要支付代理費和前期投入，找到客戶後賺取差價即可----甚至他們聲稱免費爲妳做廣告。一切看起來都毫無風險，因爲妳到目前爲止沒有任何支出。若幹時間以後，會有一"軍工企業"來電，求購此産品。一番討價還價後達成協議。回頭"工貿公司"聯系亦無問題。看上去一筆差價唾手可得。

有時候"軍工企業"甚至會預付訂金。有訂金在手，很多受害者就失去了警惕性。這時候，"軍工企業"要求緊急交貨，"工貿公司"表示正好有一批發往受害人附近城市，可以調撥出來，但要求當面驗貨付款，"軍工企業"自然派人配合。交接的時候，"驗貨無誤"，"軍工企業"借口辦理付款而離開，"工貿企業"的司機則著急趕去另一家送貨催促付款，等受害人付款後騙子搭檔便一起失蹤。受害人高價買下一堆無用的鎢制品。

此外騙子還會根據受害人的反應"見機行事"變換招術，或掉包，或利用空頭支票、假支票打時間差等不一而足。另外最常見的是，某"國有企業"一下子訂購了妳幾十萬的貨物，但要求妳當地面談。見面後要妳請吃飯、送禮，打點上級等等。一頓飯下來後便杳無音訊。更惡劣的甚至有綁架、美色引誘勒索等等。此外，打著"國際項目投資"的幌子，許諾給妳注入幾十萬美金，要求妳出具"符合要求"的全英文項目可行性報告----這對許多急需資金而缺少外語人才的企業頗爲爲難，即使請翻譯公司幫忙，也會被種種理由挑剔。然後露出真面目，要求妳交納數千甚至上萬的"項目報告費"。

如何對付國內騙子？很多人第一個念頭就是核查對方公司的真僞。想法固然沒錯，可如今查一個公司的底細極容易又難。容易者，信息發達，很多地方特別是大城市政務公開，工商登記是可能免費或少量收費來查詢的。難者，"純假"的騙子越來越少，更多的騙子公司工商資料齊全，冠冕體面，有真有假虛虛實實。行走的又多爲灰色空間，利用法律和國家行政管理和部門協作的漏洞。所以，很多時候即使核查有此公司，也並無多大的參考價值。

有些最基本的判斷方法。首先看公司名。正規的公司名稱是這樣的：

地市名+企業+行業類別+企業性質

如上海/東運/進出口/有限公司或甯波/久星/鋁制品/廠或香港/洪升行/國際貿易/有限公司大陸地區，一般是不允許以國名或"環球"一類的名稱來命名公司的。但是，香港或國外一些區可以。因此，當看到類似于"環球國際風險投資公司"的名字時，基本可以斷定不是國內注冊的公司。而更有可能是在境外登記的一個"紙片公司"，然後在國內做個辦事處工商登記而已。並不說這類公司是騙子----事實上，頗有一些只有一間辦公室三兩個非常可疑的公司，其實手裏真的有大筆的錢尋找投資的。所以說，騙子公司虛虛實實，難以深究。當然了，可能的話，側面了解一點資料沒壞處，但不是關鍵。

沒有把握的時候如何應對呢？把握三個簡單原則即可：

1．甯可信其有。雖然無把握，畢竟是個機會。認真對待，體面周到，和氣生財。

2．不見兔子不撒鷹。熱情對待是一回事，涉及到錢決不松口含糊。沒見到真金白銀前，捂緊口袋。

1．對不明底細的，照規矩辦事。做生意，只對熟客"靈活"，初次交道則一動不如一靜。甚至賄賂、回扣，本身就是見不得光的事情，以後吃虧了都不敢聲張。

2．此外，碰到要求對方所在地"面談交易"的，不要輕易允諾。行業習慣，真正要大宗采購鎢制品的客戶，常理上更應該是自己到生産廠家去，看設備規模生産能力等等。違反常情的先要有三分警惕。可以在電話、傳真中把交易細節確定，郵寄樣品看貨等，把"見面"的必要降至最低。對方堅持要求見面，並且有說得過去的理由的，再考慮動力拜訪。拜訪的時候，必須兩人以上，見面地點選擇對方公司而不是店飯館，盡量避開吃飯時間。見面的時候多打幾個電話與外界聯系，當著對方的面說明所在地點，給可能的騙局打個預防針。不了解底細前，謝絕對方去娛樂志氣的邀請等等。

戒貪、戒急、戒虛榮心，是生意場上最基本而永恒的防騙之道。

明白外貿原理，則可靈活操作而變不離宗；積累江湖經驗，方能霧裏看花而方寸不亂。